Рекламный баннер 990x90px header-top
Валюта Дата знач. изм.
USD 31.07 79.86 1.16
EUR 31.07 90.88 1.25

Банки смогут блокировать подозрительные переводы на два дня

17:22 22.07.2022
Банки смогут блокировать подозрительные переводы на два дня

Если они не проведут специальную проверку на признаки мошенничества перед проведением операции, то вернуть полученные злоумышленниками деньги им придется самостоятельно.

Госдума подготовила законопроект, который обяжет банки вернуть клиенту похищенные средства, если перед переводом не провели специальную проверку на признаки мошеннических операций. Это может замедлить операции и защитит средства от злоумышленников.


Чтобы проверить, не является ли операция мошеннической, банк-отправитель должен будет сравнить данные получателя с базой Центробанка, в которую включают лиц с признаками нелегальной финансовой деятельности. Если получатель значится в этом списке, банк должен будет предупредить отправителя о рисках и получить повторное подтверждение на проведение операции.

Даже после этого банк будет вправе заблокировать перевод еще на два дня. За это время, как полагают авторы новеллы, эффект социального инжиниринга на жертву пройдет и отправитель сообразит, что чуть не передал деньги мошенникам.

Кроме того, банк получателя тоже должен будет провести проверку и сообщить ее результаты банку отправителя, который примет решение, стоит ли делать перевод.

602
Поделитесь новостями с жителями города
Если Вы стали свидетелем аварии, пожара, необычного погодного явления, провала дороги или прорыва теплотрассы, сообщите об этом в ленте народных новостей. Загружайте фотографии через специальную форму.
Полезные ресурсы
Рекламный баннер 728x90px center-bottom